满屏幕都是AI、芯片的利好，下周一该板块已经意念涨停。

周末，阿里算力被热议，其实达摩院、平头哥早就布局半导体了。

半年报也是超预期的好，在外卖大战中比美团、京东强太多。

相比较，百度貌似在AI风口的当下，显得被低估很多。

你没有相关持仓没关系，更大的局在于现在是牛市，而牛市的本质是资金和财富的巨大转移。

我们要做的是参与其中，并且最重要的是从中收获。

此轮牛市走到现在，芯片是个明牌；ETF则可算是暗牌，涌入的资金不断增加，那些大票十分受益。

而现阶段最大的特征是，大量散户还没进来呢，看懂的，偷着乐吧。

一、本周交易

两账户，同时建仓一只新股票——元祖股份。

定投账户1和定投账户2，元祖股份，8月25日，12.88元买入400股。

该股票，在7月20日的每周一股中有详细分析。

其实在上上周的时候，计划买入华测检测。稍晚了一天，它就起来了。

既然高了，就不追，选择了低位的元祖。

加完仓，两账户总仓位基本都回到90%以上。继续高仓位，陪伴牛市。

记住，时刻提醒自己，投资中没有完美的交易。每次买入、卖出，都是根据市场，动态调整的。

但想要长久在资本市场获取稳定收益，让每一次交易变得舒服很重要。即，想买没买到，大涨，也不可惜；买到了，没涨，也不着急。

一切得回归交易的本质，股权思维，一家公司每年的收益总是有个数的，不要老想着一两天就飞起来，踏踏实实地陪伴公司成长。

就像，踏踏实实陪伴这轮牛市。

二、月度总结

8月份主要指数，科创50涨28%，有史以来最大；创业板指数第二，涨24%，其余基本10%+……

关注度最高的沪指，上破3800，创十年新高。

有三个交易日，成交额突破3万亿。应该不会是本轮牛市的最高量，再翻个倍也有可能。

寒武纪，股价超越贵州茅台，成为A股新股王。就看能持续多久了，可以的话，做空挣钱概率很大，哈哈。

会看4个账户，严重跑输大盘。

定投账户1收益率为5.9%、定投账户2收益率为6%、小狼一号4%、女儿定投账户7.5%。

今年至今收益率看：定投1是9.8%、定投2是7.2%、小狼一号17.6%、女儿账户是24%。

意外，资金最小的账户，收益最高。同时，这个账户也是持仓最少的，只有两个，中国平安和分众传媒。

我们看到，即便牛市来了，我们的账户还是那么平凡。而任何一个指数，都涨得比自己的账户好很多。

越是在牛市，越容易大幅度跑输大盘，不变的定律。

三、持仓跟踪

1.珀莱雅

股价波动，近期很大。先暴涨，后暴跌。坐山车，那叫一个惊险刺激。

业绩，上半年，营收+7.2%、归母净利+13.8%。增速放缓，近五年最低；

二季度，营收+6.5%，归母净利+2.4%，走弱的势头。

公司也着急了，所以有了下面的行动。

拟港股上市，融资，发展。但也摊薄原股东利益，放量大跌的主因。

具体能否实现，实现之后的影响多大，市场给出了10%的跌幅。显然，不小的利空。

中期分红，每10股派8元，预计全年股息率能达4.5%左右。非常可以了，毕竟属于成长赛道。

交易计划方面，跌破80元之后，会再买，耐心等待。

2.中国平安

这两天，寒武纪股价，超越股王贵州茅台。

实际上，在狼哥心目中，中国平安，也有成为股王的潜力，更多侧重于市值角度。平安，潜力很大。

上半年归母净利-8.8%，二季度回暖+8.23%。看着一般，但核心运营利润稳健增长。

继续中期分红，每股0.95元，10月底除息。预估全年股息率5%+。

随着今年股价上涨，股东户数二季度末，较一季度末减少10%；同时户均持股增加10%，筹码集中度上升，越涨越轻盈。

时隔六年，平安先后举牌同行-中国太保H股和中国人寿H股。

顺便交代下持有情况，四个账户都持有，其中两个做出了一手纯利润。

3.招商银行

上半年，营收-1.7%，归母净利+0.25%，二季度由负转正。

资产质量总体稳定，净息差依然承压，单二季度为1.86%，跌破2%。

核心价值未变，财富管理增长强劲，客户基础很深，富人更容易穿越经济周期。

负债成本在业内还是那么出众，对公贷款投放提速，可以继续持有或者小加仓。

此外，只要是金融股，在牛市里多少会受益。比如，卖卖基金。

4.千味央厨

半年报拉垮，营收-3%，归母净利-40%，二季度-42%。

毛利率下滑，近9个亿营收，利润才3600万，单二季度1400万，就快不挣钱了。

餐饮依旧低迷，太多关门歇业的。千味好在还能走盒马、沃尔玛等渠道，可以活下去。

估值上，市盈率近50倍、市净率不高1.5倍，目前总市值28亿。

与此同时，股价也趴在地板上，可能随时准备着来个窜天猴跳跃。

5.伊利股份

半年报稳健中有亮点，营收+3.37%，稳如老狗；扣非归母净利+32%，创历史新高。

第二季度改善明显，净利率同比提升2%至8%。

基本盘扎实，叠加原奶成本下降，产品结构优化，婴幼儿奶粉市场份额第一，冷饮占比提升，带来了这份不错的报告。

TTM市盈率约22倍，市净率3.4倍，股息率4.3%，合理略低估。

券商研报也多是看好，具体比例大概有20%的涨幅安全垫。

ps：下周一，就是明天，记得打新，创业板的票艾芬达。